Tarım ve Gıda Sektörü BES Fonları | Fon Rehberi Serisi #24
Yatırımlarınızı yatırım fonları aracılığıyla değerlendirmek ve birikimlerinizi enflasyona karşı korumak için, daha düşük riskli ve daha istikrarlı getiriler sunan fonlara Fon Rehberi Serisi isimli içerik serimizde yer verdiğimiz gibi, tematik olarak belirli alanlara odaklanan ve portföy yönetim stratejisini bu temalar etrafında şekillendiren fonları da ele alıyoruz. İçeriklerimizi hazırlarken her iki fon türüne de dengeli biçimde yer vermeye dikkat ediyoruz.
Başlangıçta yalnızca TEFAS’ta yer alan yatırım fonlarını ele alıyorken, zamanla içerik serimizin kapsamını genişleterek BEFAS’taki emeklilik yatırım fonlarını da serimize dahil ettik. Böylece hem her iki platformda yatırımı bulunan yatırımcılara hem de birikimlerini değerlendirmek isteyen bireylere; finansal okuryazarlıklarını geliştirebilecekleri, güncel, yeni işlem görmeye başlayan veya gözden kaçmış olabilecekleri fonlara dair daha kapsayıcı bir rehber sunmayı hedefliyoruz.
Bu kapsamda, 2025 yılı içerisinde başlattığımız ve bugün itibarıyla 20’nin üzerinde içeriğe ulaşan serimizde, farklı temalar altında birçok yatırım fonunu ele aldık. Geçmiş içeriklerimizden örnek verecek olursak; Borsa İstanbul’da halka açık büyük iş grupları ve holdinglere, ayrıca bu holdinglere bağlı iştirak şirketlerine odaklanan “İştirak Şirketleri Yatırım Fonlarını” inceledikten sonra, benzer temayı BEFAS tarafında sürdüren “İştirak Endeksi BES Fonlarını“ da değerlendirmiştik.
Ardından, geleceğin önemli alanları arasında gösterilen “Metaverse ve Dijital Teknolojiler“ fonlarına ve yine aynı temayı BES tarafında devam ettiren “Metaverse ve Dijital Teknolojiler BES Fonlarına“ yer verdik. Bunun yanında, daha dengeli ve istikrarlı getiri sunan “Mutlak Getiri Hedefli Yatırım Fonları” ile “Mutlak Getiri Hedefli Emeklilik Yatırım Fonlarını” ve “Temettü (Kâr Payı) Ödeyen Yatırım Fonlarını“ da hem TEFAS hem BEFAS tarafıyla birlikte ele almıştık.
Bugün ise, geçtiğimiz içeriğimizde incelediğimiz; küresel ısınma, iklim değişikliği ve krizi, susuzluk, gıda ve besin kıtlığı gibi başlıklarla giderek daha çok konuşulmaya başlayan ve geleceğimiz açısından kritik önem taşıyan Tarım ve Gıda temalı yatırım fonlarının ardından, bu temanın BEFAS tarafındaki karşılığı olan Tarım ve Gıda sektörü BES fonlarını sizlerle paylaşıyoruz.
Şu anda, güncel olarak Bireysel Emeklilik Fon Alım Satım Platformu’nda (BEFAS), “Tarım ve Gıda Sektörü“ temasına odaklanan dört adet emeklilik yatırım fonu bulunmaktadır. Aşağıda detaylarını vermiş olduğumuz üzere, bu fonlardan üçü yatırımcılara oldukça yakın bir zamanda sunulmuş fonlardır. Bu nedenle, portföy çeşitliliğini ve odağını bu alana yönlendiren fonların piyasaya son dönemde girdiğini ve bu yatırım temasının yatırımcılar açısından hâlâ yeni sayılabilecek bir tema olduğunu rahatlıkla söyleyebiliriz.
BEFAS’ta İşlem Gören Tarım ve Gıda Sektörü Emeklilik Yatırım Fonları
1. Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş. Tarım ve Gıda Fon Sepeti Emeklilik Yatırım Fonu (AZY)
Listemizin ilk sırasında, Tarım ve Gıda sektörüne tematik olarak BEFAS üzerinden yatırım yapma imkânı sunan ve bu tematik alandaki “ilk” emeklilik yatırım fonu olarak kabul edilebilecek Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş.’nin Tarım ve Gıda Fon Sepeti Emeklilik Yatırım Fonu yer alıyor. 09.06.2006 tarihinde “AZY” fon koduyla halka arz edilen bu fon, neredeyse 20 yıla yaklaşan geçmişiyle listede bulunan diğer fonlara kıyasla çok daha erken bir dönemde bu sektör temasına odaklanmış olmasıyla dikkat çekiyor. Kuruluş tarihinden bu yana fonun portföy yönetimi Yapı Kredi Portföy Yönetimi A.Ş. tarafından üstlenilmiş ve 2006’dan itibaren kesintisiz olarak sürdürülmüştür.
Getiri bakımından AZY fonunu değerlendirdiğimizde, son 5 yılda %453,90; son 3 yılda %148,05; son 1 yılda %22,85, 2025 yılının başından itibaren %18,97 ve son 1 ayda %2,13 oranında getiri sağlayarak tarım ve gıda sektörü fonları arasında birinci sırada yer aldığı görülmektedir. Yakın vadeli performansa baktığımızda ise fon, son 6 ayda %7,44, son 3 ayda %1,68 kendi kategorisinde ilgili vadelerde ikinci sırada bulunmaktadır. Fonun yıllık yönetim ücreti ise %1 olarak belirlenmiştir.
2. Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Tarım Ve Gıda Fon Sepeti Emeklilik Yatırım Fonu (TVG)
Listemizin ikinci sırasında, tarım ve gıda sektöründe faaliyet gösteren yatırım fonlarına, borçlanma araçlarına, yerli ve yabancı şirketlerin hisse senetlerine yatırım yapma fırsatı sunan, Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. tarafından 13 Haziran 2024 tarihinde “TVG” fon kodu ile halka arz edilen, Tarım ve Gıda Fon Sepeti Emeklilik Yatırım Fonu bulunuyor. Türkiye İş Bankası A.Ş.’nin iştirakleri arasında yer alan ve emeklilik ile hayat sigortası alanlarında faaliyet gösteren Anadolu Hayat Emeklilik tarafından kurulan bu fonun portföy yönetimi, yine İş Bankası’nın bağlı ortaklıkları arasında bulunan İş Portföy Yönetimi A.Ş. tarafından yürütülmektedir.
Tarım ve gıda sektörünün sunduğu potansiyel kazanç fırsatlarından yararlanmayı hedefleyen bir diğer fon olan TVG, halka arzının üzerinden henüz daha yeni bir yılın üzerinde bir zaman geçmiş olmasına rağmen dikkat çekici bir performans sergiliyor. Getiri verilerine baktığımızda, AZY fonunun ardından son 1 yılda %18,72, yılbaşından bu yana %14,61 ve son 1 ayda %1,84 getiri ile ikinci sırada yer alıyor. Fonun yıllık yönetim ücreti ise %2,20‘dir.
3. Türkiye Hayat ve Emeklilik A.Ş. Tarım ve Gıda Fon Sepeti Emeklilik Emeklilik Yatırım Fonu (THE)
2020 yılında Türkiye Varlık Fonu’nun (TVF) öncülüğünde Ziraat Hayat ve Emeklilik A.Ş., Halk Hayat ve Emeklilik A.Ş. ile Vakıf Emeklilik A.Ş.’nin birleşmesi sonucunda kurulan ve aynı yıl TVF’nin ana hissedarlığında faaliyet göstermeye başlayan Türkiye Hayat ve Emeklilik A.Ş. tarafından kurulan Tarım ve Gıda Fon Sepeti, 29.04.2025 tarihinde “THE“ fon kodu ile halka arz edilmiştir.
Yakın dönemde yatırımcılara sunulan yeni emeklilik yatırım fonları arasında yer alan THE fonunun portföy yönetimi ise Ziraat Portföy Yönetimi A.Ş. tarafından gerçekleştirilmektedir. Henüz oldukça yeni bir fon olması nedeniyle 1 yıllık getiri verisi oluşmamış olsa da, THE fonu son 6 ayda %8,36 ve son 3 ayda %3,22 getiri sağlayarak bu dönemlerde tarım ve gıda sektörü temalı emeklilik yatırım fonları arasında birinci sırada yer almaktadır. Fonun yıllık yönetim ücreti ise %2,15 olarak belirlenmiştir.
4. AgeSa Hayat ve Emeklilik A.Ş. Tarım Ve Gıda Sektörü Değişken Emeklilik Yatırım Fonu (TVC)
Listemizin son sırasında ise, tarım ve gıda sektörü temalı emeklilik yatırım fonları arasında en yakın dönemde halka arz edilen en yeni fon olarak karşımıza çıkan Tarım ve Gıda Sektörü Değişken Emeklilik Yatırım Fonu yer alıyor. Sabancı Holding iştiraki olarak hayat sigortası ve bireysel emeklilik alanlarında faaliyet gösteren Agesa Hayat ve Emeklilik A.Ş. tarafından “TVC“ fon kodu ile 25.07.2025 tarihinde halka arz edilen bu fon, kuruluş amacı ve fon türü itibarıyla listemizdeki diğer fonlardan ayrışıyor. Listemizde yer alan diğer fon sepeti fonlarının aksine, TVC fonu “Değişken Fon“ kategorisinde bulunmaktadır. Fonun portföy yönetimi ise yine Sabancı Holding iştiraki olan Akbank T.A.Ş.’nin yüzde yüz bağlı ortaklığı şeklinde faaliyet gösteren Ak Portföy Yönetimi A.Ş. tarafından yürütülmektedir.
TVC fonunu tarım ve gıda sektörü temalı diğer emeklilik yatırım fonlarından ayıran en belirgin ve önemli özellik, bu fonun bir sepet fon olmamasıdır. Bu nedenle, portföy yönetim stratejisi kapsamında yatırımlarını ağırlıklı olarak stratejisine uygun yatırım fonları ve borsa yatırım fonlarına yönelten diğer fonların aksine, TVC fonu fon toplam değerinin asgari %80’ini tarım veya gıda sektörlerinde faaliyet gösteren yerli ya da yabancı şirketlerin; ya da bu şirketlere ürün, hizmet veya servis sağlayan firmaların ortaklık paylarına yatırmaktadır. Fonun yıllık yönetim ücreti ise %2,10‘dur
