Finans Sektörü Yatırım Fonları | Fon Rehberi Serisi #8

Finans sektörü, birçok farklı sektörü bünyesinde barındıran oldukça geniş ve çok yönlü bir alandır. Bu sektör içinde; borsada alım-satım işlemlerine aracılık eden aracı kurumlar, portföy yönetimi, bankacılık, emeklilik, faktoring, finansal kiralama, gayrimenkul, girişim sermayesi yatırım ortaklıkları, menkul kıymet yatırım ortaklıkları, sigorta, tasarruf finansman şirketleri ve varlık yönetim şirketleri gibi birçok farklı alanda faaliyet gösteren kuruluşlar yer almaktadır. Bankacılık, sigortacılık, emeklilik ve sermaye piyasaları gibi hem bireylerin hem de toplumun ekonomik gelişimi açısından büyük önem taşıyan alanları kapsayan finans sektörü; ekonomik büyüme, tasarrufların değerlendirilmesi ve sermayenin etkin dağılımı gibi konularda kilit bir rol oynamaktadır.

Türkiye özelinde değerlendirecek olursak, Türk finans sektörü son yıllarda dikkat çekici bir büyüme ve gelişim göstermiştir. Verilere baktığımızda; 2022 yılı itibarıyla Türkiye finans hizmetleri sektörünün toplam varlık hacmi 22,6 trilyon TL’ye ulaşmıştır. Takasbank tarafından yayımlanan en güncel verilere göre ise, Türkiye’deki yatırım fonlarının toplam büyüklüğü 6,4 trilyon TL’yi aşmıştır. 2024 yılı sonu itibarıyla bankacılık sisteminde faaliyet gösteren banka sayısı 67’ye ulaşmış, bankacılık sektörünün net kârı ise 659 milyar TL’ye yükselmiştir.

Finans sektöründe yer alan önemli sektörlerden bir diğeri, sigorta sektörü ise 2024 yılında 109,87 milyar TL net kâr elde etmiştir. 2025 yılı itibarıyla Borsa İstanbul’da halka açık şekilde işlem gören şirketlerin toplam piyasa değeri 15,7 trilyon TL’yi aşmıştır. Sektörel dağılım incelendiğinde, bankaların payı %13,2; holdingler ve yatırım şirketlerinin payı %13 olarak gerçekleşmiştir. Piyasa değeri en yüksek ilk 10 şirketin 4’ü bankacılık sektöründen şirketlerdir. Türkiye’de finans hizmetleri sektörü, 2002-2021 yılları arasında yıllık bileşik %8,4 oranında büyürken; 2022 yılında bu oran %8 olarak gerçekleşmiştir.

Verilerden de görüleceği üzere, Türkiye’de finans hizmetleri sektörü gelişimini sürdürmeye ve büyümeye devam etmektedir. Biz de, “Fon Rehberi Serisi“ isimli içerik serimiz kapsamında, finans sektöründeki bu gelişim ve büyümeye ortak olma fırsatı sunan, finans sektörüne odaklanan yatırım fonlarını bu içeriğimizde ele alıyoruz. Hem sektörel farkındalık ve bilinç oluşturmayı, hem de finansal okuryazarlığa katkı sağlamayı amaçlayarak, yatırım fonlarını yatırımcılara tanıtarak, oluşabilecek fırsatlardan haberdar etmeyi hedefliyoruz.

Sitemizde paylaştığımız “Fon Rehberi Serisi“ içerik serimizde, daha önce savunma sanayi yatırım fonları, inşaat sektörü temalı yatırım fonları, robotik teknolojileri yatırım fonları, yarı iletken teknolojileri yatırım fonları, Koç Holding şirketleri yatırım fonları, algoritmik stratejiler yatırım fonları ve son olarak da Türkiye’deki büyük holding ve iştirak şirketlerine doğrudan yatırım yapma imkânı sunan iştirak şirketleri yatırım fonları içeriklerine yer vermiştik. Ayrıca, benzer konularda paylaştığımız daha fazla içerik için sitemizin “Ekonomi“ bölümünü ziyaret edebilirsiniz.

Finans Sektörüne Odaklanan Yatırım Fonları Hangileri?

1. Garanti Portföy Finans Sektörü Değişken Fon (GZZ)

Bankacılık sektörü şirketleri, aracı kurumlar, sigorta şirketleri, leasing, faktöring ve finansman şirketleri gibi finans sektöründe faaliyet gösteren yerli ve yabancı şirketlere yatırım yapma imkânı sağlayan, finans sektöründe yaşanabilecek potansiyel büyümeye ortak olma fırsatı sunan ve getiri potansiyelinden yararlanmak isteyen yatırımcılar için Garanti Portföy Yönetimi A.Ş. tarafından “GZZ” fon kodu ile 11.10.2021 tarihinde halka arz edilmiştir. “Değişken Fon” kategorisinde yer alması dolayısıyla %17,5 stopaj oranına tabi olan fonun yıllık yönetim ücreti %2 olarak belirlenmiştir. Uzun vadeli periyotta; son 3 yılda %277,69, son 1 yılda %47,41’lik getiri sağlayan fon, kısa vadede ise 2025 yılının başından itibaren %27,05, son 1 ayda ise %2,45’lik getiri elde etmiştir.

2. Azimut Portföy Banka ve Finans Sektörü Hisse Senedi Fonu (Hisse Senedi Yoğun Fon) (BFT)

Finans sektöründeki şirketlere toplu bir şekilde yatırım imkânı sunan bir diğer fon ise, Azimut Portföy Yönetimi A.Ş. tarafından 24.12.2024 tarihinde “BFT” kodu ile halka arz edilen Azimut Portföy Banka ve Finans Sektörü Hisse Senedi Fonu (Hisse Senedi Yoğun Fon)’dur. Listemizde yer alan diğer fondan farklı olarak, yalnızca Borsa İstanbul’da işlem gören yerli finans şirketlerine yatırım yapmasıyla öne çıkmaktadır. Hisse senedi yoğun fon kategorisinde yer aldığı için stopaj oranı %0 olan BFT, bu yönüyle yatırımcılara vergisel avantaj sağlar. Fonun yıllık yönetim ücreti %2,35 olarak belirlenmiştir. Henüz halka arzından bu yana bir yılını doldurmamış olması nedeniyle yıllık getiri verisi bulunmamaktadır. Ancak son 6 ayda %6,94, son 3 ayda %20,42 ve son 1 ayda %3,55 oranında getiri sağlamıştır.