Bankacılık Sektörü Yatırım Fonları | Fon Rehberi Serisi #10
Gelecekte yaşanabilecek ekonomik, finansal ve politik gelişmeler doğrultusunda ön plana çıkma potansiyeline sahip yatırım fonlarını yatırımcılara tanıtmak ve bilgilendirmek; aynı zamanda yatırım fonları alanında araştırmalar yaparak finansal okuryazarlığını geliştirmek isteyen bireyler için başlattığımız “Fon Rehberi Serisi“ kapsamında, bugün “Bankacılık Sektörü“ yatırım fonlarını ele alıyoruz. Serimizin 10. içeriğine ulaşmanın mutluluğunu yaşıyor ve “Nice çift hanelere!“ diyoruz. Bu içerik serisiyle hem belirli temalara odaklanan yatırım fonlarını topluca tanıtmayı hem de bu temalara odaklanan yatırım fonlarını ayrıntılı biçimde incelediğimiz “Fon İnceleme Serisi“ aracılığıyla ileride üç haneli içerik sayısına ulaşma hedefimiz doğrultusunda çalışmalarımızı heyecanla sürdürüyoruz.
Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası’nın (TCMB) 24 Temmuz tarihli Para Politikası Kurulu (PPK) toplantısında alınan karar sonucunda, politika faizi 300 baz puan indirilerek %46’dan %43’e düşürüldü. TCMB’nin aldığı bu faiz indirimi kararıyla birlikte Türkiye ekonomisi yeni bir faiz indirim döngüsüne girmiş oldu. Bu süreçte ön plana çıkması muhtemel sektörlerden biri de bankacılık sektörü. Fon rehberi içerik serimiz kapsamında daha önce savunma sanayii yatırım fonları, inşaat sektörü temalı yatırım fonları, robotik teknolojileri yatırım fonları, yarı iletken teknolojileri yatırım fonları, Koç Holding şirketleri yatırım fonları, algoritmik stratejiler yatırım fonları, finans sektörü temalı yatırım fonları ve iştirak endeksi BES fonlarına yer vermiştik. Serimizin 10. yazısında ise bankacılık sektörüne odaklanan yatırım fonlarını sizlerle paylaşıyoruz.
Bankacılık sektörüne odaklanan yatırım fonları, portföylerinde ağırlıklı olarak BIST Banka Endeksi’nde (XBANK) yer alan şirketlerin hisse senetlerini bulundurur. Bu fonların getiri performansı, karşılaştırma ölçütü olarak BIST Banka Getiri Endeksi esas alınarak değerlendirilir. BIST Banka Endeksi ise bankacılık sektöründe faaliyet gösteren ve Borsa İstanbul’da halka açık şekilde işlem gören 10 şirketten ve toplam 12 pay senedinden oluşur.
Bankacılık Sektörüne Odaklanan Yatırım Fonları Hangileri?
1. Ak Portföy BIST Banka Endeksi Hisse Senedi (TL) Fonu (Hisse Senedi Yoğun Fon) (ADP)
Listemizin ilk sırasında, AK Portföy Yönetimi A.Ş. tarafından 28.04.2000 tarihinde “ADP“ fon kodu ile halka arz edilen Ak Portföy BIST Banka Endeksi Hisse Senedi (TL) Fonu yer alıyor. Fonun yatırım stratejisine göre, toplam portföy değerinin en az %80’i sürekli olarak BIST Banka Endeksi’nde yer alan şirketlerin hisse senetlerinden oluşmaktadır. Fon unvanında “Hisse Senedi Yoğun Fon“ ibaresinin bulunması sayesinde, stopaj oranı %0 olarak uygulanmakta ve bu durum yatırımcılarına önemli bir vergi avantajı sağlamaktadır. Yıllık yönetim ücreti ise %2 olarak belirlenmiştir.
Halka arz edildiği tarih dikkate alındığında, 25 yılı aşkın geçmişiyle köklü bir fon olan ADP, uzun vadede dikkat çekici performans sergilemektedir. Son 5 yılda %1451, son 3 yılda ise %524 getiri sağlayarak bankacılık sektörü yatırım fonları arasında getiri bakımından birinci sırada yer almaktadır. Kısa vadede de güçlü performans gösteren fon, son 3 aylık dönemde %30,24 getiri ile üçüncü sıradadır. Fon toplam büyüklüğü açısından değerlendirildiğinde ise 4.349.841.846,02 TL portföy değeriyle bankacılık sektörü yatırım fonları arasında ilk sırada bulunmaktadır.
2. İş Portföy BİST Banka Endeksi Hisse Senedi (TL) Fonu (Hisse Senedi Yoğun Fon) (TAU)
Listemizin ikinci sırasında ise, İş Portföy Yönetimi A.Ş. tarafından 07.02.2001 tarihinde “TAU“ fon kodu ile halka arz edilen İş Portföy BİST Banka Endeksi Hisse Senedi (TL) Fonu yer almaktadır. Fonun yatırım stratejisi kapsamında, toplam değerinin en az %80’i sürekli olarak BIST Banka Endeksi’nde yer alan ortaklık paylarına yatırılmaktadır. “Hisse Senedi Yoğun Fon” kategorisinde bulunması nedeniyle stopaj oranı %0’dır ve bu durum yatırımcılara önemli bir avantaj sunmaktadır. Fonun yıllık yönetim ücreti ise %1,90’dır.
Halka arz edildiği tarih itibarıyla 25 yıla yaklaşan geçmişiyle köklü fonlardan bir diğeri olan TAU; uzun vadede, son 5 yılda %1450, son 3 yılda ise %533 getiri sağlayarak bankacılık sektörü yatırım fonları arasında getiri bakımından ikinci sırada yer almaktadır. Kısa vadede ise son 3 aylık dönemde %31,22’lik getirisiyle ilk sırada bulunmaktadır. Fon toplam değeri açısından bakıldığında ise 3.003.035.280,77 TL büyüklüğüyle bankacılık sektörü yatırım fonları arasında ikinci sırada yer almaktadır.
3. Deniz Portföy Bankacılık Sektörü Hisse Senedi Serbest Fon (Hisse Senedi Yoğun Fon) (DDA)
“DDA“ Fonu, Deniz Portföy Yönetimi A.Ş. tarafından “Serbest Şemsiye Fon” türünde, 08.10.2020 tarihinde halka arz edilmiştir. Serbest fon kategorisinde yer alması nedeniyle yalnızca “nitelikli yatırımcı“ statüsüne sahip kişiler tarafından alım satıma uygundur. Nitelikli yatırımcı; finansal sistemde mevduat, yatırım fonu, hisse senedi gibi finansal varlıklarının toplamı 1 milyon TL ve üzerinde olduğunu beyan eden yatırımcılara verilen unvandır. Fonun yıllık yönetim ücreti %2 olarak belirlenmiştir. Fonun unvanında “Hisse Senedi Yoğun Fon“ ibaresi bulunduğundan %0 stopaj oranına tabidir. Son 1 ayda elde ettiği %3,77 getiri ile bankacılık sektörü fonları arasında ikinci sırada yer almaktadır.
4. TEB Portföy BIST Banka Endeksi Hisse Senedi Fonu (Hisse Senedi Yoğun Fon) (YZH)
“YZH“ fon koduna sahip TEB Portföy BIST Banka Endeksi Hisse Senedi Fonu, TEB Portföy Yönetimi A.Ş. tarafından 18.01.2021 tarihinde halka arz edilmiştir. Borsa İstanbul (BİST) Banka Endeksi’nde yer alan şirketlerin hisselerine toplu şekilde yatırım imkânı sunan YZH, Hisse Senedi Yoğun Fon statüsünde olduğundan %0 stopaj avantajına sahiptir. Fonun yıllık yönetim ücreti %2 olarak belirlenmiştir. Getiri performansına bakıldığında, uzun vadede son 3 yılda %486’lık getiri ile üçüncü sırada; kısa vadede ise son 3 ayda %33’lük getiri ile ikinci sırada yer almaktadır. Portföy büyüklüğü açısından değerlendirildiğinde ise BİST Banka Endeksi fonları arasında dördüncü sıradadır.
5. Yapı Kredi Portföy Bankacılık Sektörü Hisse Senedi Serbest Fon (Hisse Senedi Yoğun Fon) (YCP)
Bankacılık sektörüne odaklanan listemizde yer alan serbest fonlardan bir diğeri, Yapı Kredi Portföy Bankacılık Sektörü Hisse Senedi Serbest Fon’dur. Yapı Kredi Portföy Yönetimi A.Ş. tarafından yönetilen ve “YCP” fon koduyla işlem gören bu serbest fon, 01.04.2022 tarihinde halka arz edilmiştir. Bankacılık şirketlerine serbest fon aracılığıyla yatırım yapma fırsatı sunan YCP, serbest fon niteliği nedeniyle yalnızca nitelikli yatırımcılara yöneliktir. Ayrıca fon başlığında “Hisse Senedi Yoğun Fon” ibaresinin yer alması, yatırımcılarına %0 stopaj avantajı sağlamaktadır. Fonun yıllık yönetim ücreti %3 olup, bankacılık sektörü temalı yatırım fonları arasında portföy büyüklüğü bakımından üçüncü sırada bulunmaktadır.
6. Garanti Portföy Bankacılık Sektörü Hisse Senedi Serbest Fon (Hisse Senedi Yoğun Fon) (GBJ)
Garanti Portföy’ün, birikimlerini bankacılık sektöründe değerlendirmek ve bu sektördeki büyüme ile potansiyel getirilerden faydalanmak isteyen nitelikli yatırımcılar için tasarladığı Garanti Portföy Bankacılık Sektörü Hisse Senedi Serbest Fon, Garanti Portföy Yönetimi A.Ş. tarafından 24.04.2024 tarihinde “GBJ“ fon kodu ile halka arz edilmiştir. Fon unvanında “Hisse Senedi Yoğun Fon“ ibaresi yer aldığından stopaj oranı %0’dır. Fonun yıllık yönetim ücreti %3,20 olup, son 6 aylık dönemde sağlamış olduğu %17,76’lık getiri ile bankacılık sektörü yatırım fonları arasında ilk sırada yer almaktadır.
7. Atlas Portföy Bankacılık Sektörü Hisse Senedi Serbest Fon (Hisse Senedi Yoğun Fon) (BSH)
Atlas Portföy Yönetimi A.Ş. tarafından “BSH“ fon kodu ile 16.12.2024 tarihinde halka arz edilen fon, Serbest Fon niteliğinde olup yalnızca nitelikli yatırımcılara açıktır. Yıllık yönetim ücreti %2,75 olan BSH, Hisse Senedi Yoğun Fon kategorisinde yer aldığı için stopaj oranı %0’dır. Her ne kadar yeni bir fon olsa da, son 3 aylık dönemde %29’luk getirisiyle bankacılık sektörü yatırım fonları arasında üst sıralardaki fonlara oldukça yakın bir performans sergilemeyi başarmıştır.
8. İstanbul Portföy Bankacılık Sektörü Hisse Senedi Serbest (TL) Fon (Hisse Senedi Yoğun Fon) (BNH)
Listemizin son sırasında, İstanbul Portföy Yönetimi A.Ş. tarafından 16.06.2025 tarihinde “BNH“ fon kodu ile halka arz edilen İstanbul Portföy Bankacılık Sektörü Hisse Senedi Serbest Fon yer alıyor. Halka arz tarihi dikkate alındığında, listemizdeki diğer bankacılık sektörü yatırım fonlarına kıyasla en yeni ve en genç fon olma özelliği taşıyan fonun yıllık yönetim ücreti %2,63 olarak belirlenmiş olup, Hisse Senedi Yoğun Fon statüsünde olduğu için stopaj oranı %0’dır. Halka arzının yakın tarihte gerçekleşmiş olması nedeniyle fonun uzun dönemli getiri verileri henüz oluşmamış durumdadır, ancak son 1 aylık getirisi %3,17 olarak gerçekleşmiştir.
